Paris - Generali a lancé un programme international d'investissement à impact social axé sur les entreprises sociales à travers l'Europe, couvrant un large éventail de thèmes incluant la santé, l'éducation, les moyens de subsistance et les énergies renouvelables.
Née de la collaboration entre Generali Investments et The Human Safety Net - l’initiative du Groupe Generali en faveur des communautés au niveau mondial - ce programme pilote investit dans des entreprises qui placent l'impact au premier plan de leur modèle économique et sont capables de mesurer celui-ci. La première phase prévoit un investissement spécifique de 22 millions d'euros dans deux fonds d'impact de premier plan - Impact Growth IV et Raise Impact gérés respectivement par Impact Partners AM et Raise Impact AM. Les deux fonds ont en commun de mettre l'accent sur l'inclusion sociale et de permettre aux populations vulnérables de réaliser tout leur potentiel humain. Generali est l'une des premières entreprises italiennes à s'engager dans l'investissement à impact, donnant ainsi un signal important aux entrepreneurs sociaux, aux investisseurs et à l'économie sociale dans son ensemble. En juillet 2021, Generali France avait lancé Generali Investissement à Impact (avec le label « Finansol »), un fonds dédié à l’impact en partenariat avec INCO Ventures, l'un des principaux gestionnaires de fonds dans ce domaine. Ce fonds de 12 millions d'euros investit dans des entreprises soutenant l'intégration des réfugiés et, plus largement, améliorant la vie des familles et des enfants les plus vulnérables, notamment à travers l'accès à l'éducation, à la santé, à l'alimentation et au logement.
Jusqu'à présent, 34 millions d'euros ont été engagés dans des initiatives d'investissement à impact. Le programme pilote reflète l'engagement plus large de Generali en matière de durabilité qui prévoit 8,5 milliards à 9,5 milliards d’euros de nouveaux investissements verts et durables entre 2021 et 2025. Fin 2020, les investissements globaux du Groupe Generali à travers des mandats et des fonds ESG dédiés étaient de 41,5 milliards d'euros, contre 33,2 milliards en 2018.
Cette année, Generali a également lancé Fenice 190, un plan d'investissement de 3,5 milliards d'euros sur une durée de cinq ans pour soutenir la relance des économies européennes impactées par le Covid-19, à commencer par l'Italie, la France et l’Allemagne, avant de s’étendre ensuite à l'ensemble des pays européens où Generali opère.
De plus, Generali fait aussi partie de coalitions mondiales telles que la Net Zero Asset Owner Alliance, un groupe de 18 fonds de pension et assureurs qui se sont engagés à décarboniser leurs portefeuilles afin qu’ils atteignent, en net, zéro émission de gaz à effet de serre d'ici 2050 afin d’éviter une augmentation de la température mondiale au-dessus de l'objectif de Paris de 1,5°C. Generali est aussi un membre fondateur de l’alliance « Net Zero Insurance » qui regroupe des assureurs et réassureurs qui s’engagent à aligner leurs portefeuilles de souscription d’assurance et de réassurance avec l’objectif d’atteindre la neutralité carbone d’ici 2050.
Dans le programme d'investissement à impact social de Generali, peuvent être cités, par exemple, Talis Education Group en France et MiCuento en Espagne. Talis Education Group est un réseau d'établissements d'enseignement supérieur spécialisés dans la formation professionnelle de qualité. La société s'associe à des entreprises sociales pour lancer des programmes d'apprentissage qui placent les jeunes défavorisés au travail. MiCuento, pour sa part, promeut la lecture pour tous les enfants, y compris ceux qui éprouvent des difficultés à apprendre. L’entreprise produit des livres personnalisés et adaptés pour les enfants ayant des troubles de la lecture et d'autres troubles d'apprentissage. MiCuento prévoit de lancer 140 de ces titres et de vendre 120 000 livres adaptés aux difficultés de lecture d'ici 2024.
« Grâce à ce projet, Generali Investments commence à explorer l'investissement à impact social en sélectionnant et en supervisant la gestion des fonds de la Fondation Generali. En tant que plateforme internationale regroupant différentes capacités d'investissement, nous renforçons notre focus sur les investissements qui peuvent combiner la performance financière avec la prise en compte des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance. Nous pensons que notre industrie a la capacité à initier des investissements qui peuvent véritablement transformer nos sociétés en soutenant les populations et la société dans son ensemble à travers des initiatives sur la transition énergétique, la santé, les infrastructures et la digitalisation», a déclaré Filippo Casagrande, responsable des solutions d'investissement en assurance, Generali Group, Assets & Wealth Management Business Unit.
« The Human Safety Net a développé un réseau de plus de soixante organisations spécialisées dans l'impact social, exécutant des programmes dans plus de vingt pays où Generali est présent. Sur la base de cette plateforme, nous sommes heureux de nous engager avec Generali Investments en mobilisant des capitaux à la fois philanthropiques et d'investissement pour les mêmes groupes vulnérables et les mêmes défis sociétaux », a déclaré Emma Ursich, directrice exécutive de The Human Safety Net et responsable de l'identité d'entreprise chez Generali.
L'investissement à impact est une approche qui peut être appliquée à toutes les classes d'actifs et qui implique (i) l'intention de générer un résultat positif et un changement systémique, en (ii) apportant une contribution positive, également appelée additionnalité ou valeur ajoutée d'impact, et (iii) en rendant compte de l'impact généré. Il se distingue de l'investissement responsable qui se concentre sur l'investissement dans des entreprises plus vertueuses d'un point de vue environnemental, social et de gouvernance. Il intègre cependant des éléments de responsabilité et de « non-malfaisance ». Étant un investissement, l'investissement à impact vise le remboursement du capital et n'est pas une forme de philanthropie.
L'univers de l'investissement à impact se développe à l'échelle mondiale avec près de 1 500 fonds institutionnels de qualité et plus de 250 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Il s'agit d'un ensemble diversifié d'investissements dans l’ensemble des classes d'actifs avec une part significative d'investissements privés, en particulier de capital investissement et de capital-risque.
Les investissements à impact social, c'est-à-dire dont l'objectif est de profiter à certaines communautés et personnes, sont un sous-ensemble de l'univers de l'investissement à impact. Ils comprennent une variété de thèmes et d'instruments, allant des obligations sociales ou à impact social à la microfinance et au logement à prix abordable. The Human Safety Net cherche à aborder spécifiquement trois thèmes : (a) les enfants et les familles, entre autres aussi par le biais du Cadre de soins attentifs pour le développement de la petite enfance des Nations-Unies, (b) les personnes déplacées, les migrants et les réfugiés, ainsi que (c) la détresse financière de ces catégories de bénéficiaires.
GENERALI INVESTMENTS
Generali Investments fait partie du groupe Generali établi en 1831 à Trieste sous la dénomination commerciale Assicurazioni Generali Austro-Italiche. Generali Investments est l’un des leaders de la gestion d’actifs, dont les encours s’élèvent à 577 milliards d’euros d’actifs (source: Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio, au 30 juin 2021). Son modèle économique repose sur la combinaison de compétences clés en gestion d’actifs, de nouvelles philosophies d’investissement et de stratégies de pointe proposées par des boutiques spécialisées, le tout au sein d’une seule et même plateforme. Generali Investments s’appuie sur des compétences spécialisées, sur une expérience et un historique de performance de long terme ainsi que sur l’efficacité et l’innovation, afin de créer durablement de la valeur pour le compte des clients internes et externes au Groupe. Generali Investments est la marque commerciale de Generali Investments Partners S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Insurance Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio, Generali Investments Luxembourg S.A. et Generali Investments Holding S.p.A.
THE HUMAN SAFETY NET The Human Safety Net est un mouvement mondial de personnes qui aident les autres. Notre mission est de libérer le potentiel des personnes vivant dans des conditions vulnérables afin qu'elles puissent transformer leur vie, celle de leur famille et de leur communauté. Les programmes de The Human Safety Net soutiennent les familles avec de jeunes enfants et intègrent les réfugiés dans leur communauté d'accueil par le travail. Pour ce faire, nous nous associons à des organisations non gouvernementales et au secteur privé en Europe, en Asie et en Amérique du Sud. Avec la propagation du Covid-19, nous avons accompagné la digitalisation du secteur associatif avec des aides financières et la création de compétences pour nos partenaires. Nous sommes un réseau ouvert à la collaboration avec des entreprises et des fondations qui partagent nos objectifs. Le fer de lance de l’initiative The Human Safety Net est une fondation créée par Generali en 2017 et aujourd’hui active dans 23 pays avec 56 organisations non gouvernementales partenaires. www.thehumansafetynet.org
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