Investir partout dans le monde avec moins de 100€ ? C’est faisable !
Les marchés sont tellement agités et déroutants qu’il est parfois extrêmement difficile de choisir la région, le secteur d’activité, la devise, la société sur laquelle faire porter ses investissements. Ce choix est d’autant plus difficile lorsque les clients disposent régulièrement de petites sommes car l’étendue et la diversité des possibilités devient problématique. Les OPC sont alors le meilleur support pour répondre au besoin de diversification élargie mais il convient alors de ne pas se tromper sur la qualité de l’OPC choisi.
Avec une note de compétitivité de près de 16/20 sur les 3 dernières années et supérieure à 16/20 les 2 années auparavant, le fonds Fidelity Global Focus est un excellent support car il offre à la fois un prix de part faible, une diversification extrême puisque son benchmark est l’indice MSCI ACWI c’est-à-dire l’ensemble des marchés y compris les zones émergentes, et une performance excellente de plus de 13% par an en EUR sur les 5 dernières années.
En battant en moyenne 80% de ses concurrents sur 49 dernières observations annuelles, ce fonds obtient très logiquement une excellente note EASYBUZINESS de compétitivité à la fois sur le passé récent (3 ans) et sur le passé un peu plus lointain (2 années antérieures). Par ailleurs, sa grande régularité à battre les concurrents lui permet également d’avoir d’excellentes notes de régularité et donc d’obtenir le label «DETENIR» réservé par EASYBUZINESS aux meilleurs fonds.
Mais ce fonds va même un peu plus loin : Alors qu’il est communément admis que les fonds de gestion active ne battent pas leurs indices, celui-ci bat sensiblement sa référence MSCI ACWI et donc les ETF qui suivent l’indice. Sur l’année 2020, il a même battu son indice de près de 10%, ce qui prouve une fois encore que la gestion active fait du sens dans des marchés agités.
A noter que cette surperformance a été obtenue avec une exposition aux marchés émergents, aux secteurs santé et technologiques identiques à celle de son benchmark et que cette surperformance est donc dûe essentiellement au choix des valeurs retenues. C’est donc le talent du gérant qui une fois encore fait la différence..
Cette part est bien entendu disponible dans les comptes titres ou les FAS luxembourgeois mais en France, vous trouverez peut être plutôt la part LU0157922724, un peu plus chargée en frais mais tout à fait remarquable tout de même.
Les 2 parts mentionnées ici ont des valeurs respectivement de 26€ et de 83€ ce qui permet donc de bénéficier d’un investissement mondial de grande qualité pour moins de 100€ par mois ce qui était le challenge à relever.
Ce fonds devrait donc intéresser tous les conseillers qui ont des clients investisseurs qui préparent l’avenir en investissant un peu tous les mois…
B Zutterling
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