Nous avons rencontré Julien Vrignaud, Nicolas Le Febvre, Nicolas Peycru et Joaquim De Carvalho.
1) Pouvez-vous nous décrire votre parcours ?
C’est l’histoire de 4 amis qui travaillent ensemble dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant en 2007.
Les 4 associés : Julien Vrignaud, Nicolas Le Febvre, Nicolas Peycru et Joaquim De Carvalho viennent du milieu de la Finance et connaissent très bien ce métier.
En 2010, ils décident de se lancer ensemble dans la création d’Euodia. Leur but : démocratiser et digitaliser la gestion patrimoine.
Dépoussiérer le secteur et le rendre accessible à tous via différents sites @, et différents outils. Faire de la pédagogie avec des sites dédiés à des thématiques précises.
Euodia a axé sa stratégie de conquête sur 5 sites principaux : SCPI-8.com, aujourd’hui leader de la collecte en ligne pour la SCPI, Défiscalisez-moi, EHPAD.com, Demembrement-8.com et PER.fr.
2) Parlez-nous de votre cabinet aujourd’hui ?
Euodia est passé de 4 à 50 collaborateurs en 10 ans pour une collecte d’investissements cumulé de 500 Millions d’euros. On compte aujourd’hui 50 consultants indépendants, une équipe tech de 15 développeurs.
6000 clients (la croissance du cabinet s’est faite entre 2014 / 2015 suite à la création de du scpi-8).
Le cabinet a enregistré l’an passé un chiffre d’affaires de 6,5 Millions d’euros.
Euodia propose un accompagnement de bout en bout : de l’étude patrimoniale du client jusqu’à la mise en place de la solution d’investissement, l’accompagnement dans le financement, la gestion administrative auprès des partenaires et le suivi sur le long terme.
Dans le cadre d’un investissement immobilier, en location meublée par exemple, Euodia peut intervenir depuis le montage financier via Financezmoi.net, son cabinet de courtage spécialisé dans les prêts et les rachats de crédit, jusqu’à la gestion comptable et l’optimisation des déclarations fiscales gérées par LMNP-Expert.fr.
3) Quelles conséquences selon vous va engendrer une réglementation de plus en plus présente sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?
La forte réglementation va favoriser la concentration des acteurs dans le milieu de la gestion de patrimoine. Pour cette raison la digitalisation va favoriser l’adaptabilité des acteurs. Le cabinet possède de nombreux outils de gestion notamment AlbR.ios.
Cet outil que l’on utilise en interne depuis 5 ans est le parfait compagnon règlementaire d’un CGP (pack juridique, test d’adéquation, profils de risques, souscription…).
Nous saisissons les informations du client dans notre base et tout est digitalisé, du document d’entrée en relation, jusqu’à la signature du bulletin de souscription.
Tout se fait via des signatures électroniques. Nous avons choisi le parti pris du process 100% digital.
Le cabinet a pour ambition de commercialiser AlbR.io sous forme SAAS ou sous forme de plateforme ( Back office, formations…)
Par ailleurs, que pensez-vous de la disparition du 3eme usage du Courtage ?
On a pour ambition d’avoir une forte rétention de nos clients grâce à nos services digitaux et notre relation client. Si un client n’est pas satisfait de son CGP, il est normal qu’il puisse aller voir un autre CGP. Rémunérer le courtier d’origine n’a pas de sens si on a un client mécontent du service.
4) Quels sont nos partenaires privilégiés ?
Assurance-Vie : Spirica et Swisslife pour la qualité de leur offre
Asset Manager : Thematics, Mirova, Varenne, JP Morgan, Comgest…
Crowdfunding : Clubfunding pour le ratio rendement-risque.
Plateformes immobilières : Leemo, Gridky pour les programmes Pinel.
SCPI : Corum / Perial sont des partenaires historiques, leurs expertises et leurs rendements font la différence.
5) Quelle est votre politique en matière d’investissement socialement responsable ?
Le nom Euodia vient du nom de l’arbre Euodia Danielli, un arbre robuste en voie d’extinction, qui est particulièrement apprécié par les abeilles en Asie.
Pourquoi ce nom ? Pour le côté environnemental et aussi parce que pour nous chaque « petit » client vient grandir chez nous. Nous avons tous types de clients : de 75€ par mois à de grands comptes.
Le cabinet avait dès sa création pour objectif de faire de l’ISR. Et l’on constate aujourd’hui un réel engouement pour cette tendance.
Nous l’avons donc intégré dans nos sélections d’allocation. Nous choisissons des fonds qui répondent aux objectifs ISR tout en délivrant de bonnes performances comme Mirova.
6) Comment gérez-vous la crise actuelle et quelles en seront les conséquences selon vous ?
Encore une fois la clé du succès face à une situation complexe comme celle que nous vivons, est la digitalisation.
Nous avons accéléré les rendez-vous en visio, et nous avons continué le développement de nos outils de gestion.
Nous avons développé notre communication digitale via les réseaux. Nous rassurons et donnons de l’information à nos clients sur les marchés et la situation économique. (Webinaire, newsletter, vidéos etc). Un client rassuré et satisfait est un client fidèle.
Nous avons connu une légère baisse de notre CA en 2020 par rapport au prévisionnel mais grâce à notre adaptabilité, nous sommes restés sur le niveau de 2018.
Pour 2021, nous sommes très optimistes, la reprise est là et nous le constatons sur les chiffres du premier trimestre de l’année.
7) Quels sont vos projets professionnels à horizon fin 2021 ?
Nous sommes sur plusieurs projets très stimulants cette année !
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Notre site Euodia fait « peau neuve », nous allons sortir une nouvelle version qui intègrera une partie blog /actualités très complète et des simulateurs pour différents placements.
- La mise au point de notre outil de gestion AlbR.ios que l’on pourra commercialiser en B to B.
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La finalisation d’Euodia App, une application qui reprendra toutes les données du client. C’est le conseiller de gestion de patrimoine dans la poche. Nous allons prochainement transférer notre base client sur l’app pour le tester. Cette phase terminée, nous le mettrons à disposition du grand public.
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