« Une performance régulière associée à une volatilité la plus faible possible », voilà un programme de bon père de famille en quête d’une alternative, ou d’un complément, à son fonds en euros. C’est ce que propose, et réalise sauf certaines années comme 2011 ou 2015, le fonds Trusteam Optimum (FR0007072160 et luxembourgeois en LU1100077442) qui affiche un SRI à 2.
Il s’agit d’un diversifié prudent qui sur le long terme affiche plutôt un train de sénateur (traversant 2008 sans casse et profitant du rebond de 2009), si ce n’est une fin d’année 2015 difficile.
Depuis l’engouement pour les fonds flexibles, on tend à oublier l’intérêt que peuvent présenter les fonds diversifiés prudents. Une catégorie de fonds bien dotée, dont plusieurs n’ont pas démérité au fil des années. Un investisseur souhaitant compléter son fonds en euros, en restant dans un budget de risque sous contrôle, pourra aussi s’intéresser au fonds Rouvier Patrimoine (FR0000401366). Depuis sa création il y a 25 ans, le fonds a servi en moyenne 5,40% par an.
Certes le fonds est plus volatil qu’un fonds en euro, avec une performance bondissant par exemple de 0,7% en 2008 à 11,9% en 2009, mais sur les 20 dernières années il n’a enregistré que 2 exercices dans le rouge.
Certes, il ne s'agit pas d'une alternative au fonds en euros mais certainement d'une pièce dans un dispositif alternatif.
FL/EF