Nous avons rencontré Bruno Pauly, directeur vie gestion privée chez Groupe Pasteur Mutualité.
Pouvez-vous nous présenter Groupe Pasteur Mutualité ?
Depuis 160 ans, Groupe Pasteur Mutualité est l'acteur historique et l'interlocuteur privilégié des professionnels de santé. Avec plus de 250 millions d’euros de chiffre d'affaires, 397,1 millions d’euros de fonds propres et plus de 1,8 milliard d'actifs gérés, sa solidité financière lui permet d'allier efficacité économique et relations de proximité avec ses 138 000 adhérents.
Fort de ses 450 collaborateurs, Groupe Pasteur Mutualité répond aux besoins de protection des professionnels de santé en leur proposant des solutions complètes de prévoyance et d'assurance, de services mais aussi d'épargne et de retraite. Pour répondre au souhait de ses adhérents de profiter de nouvelles compétences pour les accompagner, Groupe Pasteur Mutualité a récemment renforcé son offre en leur proposant une expertise complémentaire : celle de la gestion privée.
En quoi consiste votre activité ?
La vocation de nos adhérents est de soigner. Ils consacrent leur vie professionnelle à prendre soin des autres. Notre mission : assurer leur santé patrimoniale. Pour les aider à prendre la bonne décision, Groupe Pasteur Mutualité a lancé une nouvelle structure totalement dédiée à la gestion de leur patrimoine personnel et professionnel : GPM GESTION PRIVÉE. Cette entité lancée le 1er janvier 2019 s'appuie sur 18 collaborateurs dont 1 expert en courtage bancaire et 15 Conseillers en Gestion de Patrimoine répartis sur toute la France. Ils viennent aux côtés du réseau salarié du groupe délivrer les conseils adaptés à nos adhérents quels que soient leurs besoins. GPM GESTION PRIVÉE dispose de tous les agréments, en sa qualité d'adhérent de la CNCEF (CIF, IOBSP, IAS et Carte T).
Quels produits proposez-vous ?
GPM GESTION PRIVÉE est en capacité de proposer toutes les solutions en épargne patrimoniale. Nous avons donc choisi :
• ALPHEYS pour l'étendue et l'éclectisme de leur offre.
• VALORISSIMO pour la qualité des programmes proposés et leur site de présentation des lots, très utile pour les CGP qui officient toujours chez l'adhérent.
• ERÈS dont la réputation et le sérieux ne sont plus à faire.
• Et bien entendu, nous distribuons les contrats de la gamme ALTISCORE MULTISUPPORTS développés et gérés par GPM Assurances, la compagnie d'assurance-vie du groupe.
Un point important, en interne, nous avons toujours privilégié le développement commercial. Voilà pourquoi nous nous appuyons sur des partenaires avec une offre large et différenciante mais aussi et surtout une capacité d'absorber et d'assumer la gestion administrative des dossiers signés.
Pour autant, nous avons mis en place des partenariats en direct avec le monde bancaire afin d'accompagner nos adhérents dans leurs besoins de financement. Ils ont aujourd'hui un réel besoin d'accompagnement, tant pour financer leur résidence principale ou secondaire, les murs de leur cabinet ou l'immobilier à usage locatif.
Bref, nous sommes aux côtés de nos adhérents sur tous leurs projets patrimoniaux en allant chercher la meilleure offre auprès du meilleur partenaire.
Quel est votre rôle au sein de Groupe Pasteur Mutualité ?
En qualité de Directeur Vie Gestion Privée, j'assume aujourd'hui trois fonctions interdépendantes :
• Pilotage opérationnel de GPM Assurances SA, la compagnie d'assurance-vie de GPM (développement commercial, back-office épargne...)
• Présidence de GPM GESTION PRIVEE, notre cabinet de gestion de patrimoine,
• Et enfin Responsable du dispositif LCB-FT et LAF pour le groupe.
Pouvez-vous dresser le bilan de l’année 2019 et vos perspectives pour 2020 ?
Notre bilan pour 2019 est très positif malgré le bouleversement dans le quotidien de nos CGP. Ils ont dû s'approprier les règles et le process liés au parcours clients. L'année 2019 aura majoritairement été une année administrative et règlementaire car ils sont retournés voir leurs clients historiques avec une nouvelle casquette. Ils ont dû mettre en place le parcours clients, leur présenter notre nouvelle offre et déclencher de nouvelles affaires. Les retours, tant des CGP que de nos adhérents, sont une nouvelle fois très positifs. En effet, les CGP et les adhérents avaient besoin de cette offre patrimoniale globale élargie. Après cette année où nous avons validé notre démarche, 2020 sera sans aucun doute l'année du décollage. Et pour accompagner cette réussite commerciale, il est plus que probable que GPM GESTION PRIVEE soit épaulée par une nouvelle entité qui devrait rejoindre le groupe d'ici peu... A suivre...
