Une vraie alliée pour la conformité des cabinets

Nous avons rencontré Anne-Laure Blanchard, fondatrice de Vie-Legia Conseil.

Quel est votre parcours professionnel ?

Juriste spécialisée en droit des assurances, j'ai travaillé plus de 20 ans en compagnie d'assurance, AXIVA, AXA COURTAGE, SKANDIA, Arcalis (ALLIANZ), et AG2R La MONDIALE pendant 9 années. Au sein de cette dernière compagnie et des formations organisées, j'ai découvert les conseillers en gestion de patrimoine.

Pouvez-vous nous présenter Vie-Legia Conseil ?

Vie-Legia Conseil a été créée en mars 2015 : et, depuis cette date, l'offre n'a cessé d'évoluer. J'accompagne (la pédagogie est essentielle) mes clients dans la mise en conformité de leurs activités avec la réglementation entendue au sens large (législation, recommandations des autorités de tutelle et associations professionnelles, jurisprudence etc.).

Je fonctionne par statut réglementé car la réglementation diffère selon le statut. Mon but est double : accompagner mes clients afin qu'ils travaillent dans les règles de l'art et leur expliquer en quoi cette réglementation leur permet de pérenniser leurs activités.

Quant à la rémunération, elle consiste en un forfait pour la mise en place des bases documentaires modèles. Si le conseiller le souhaite, une convention de suivi peut être mise en place : la réglementation, les recommandations et positions des Autorités de Tutelle, les sanctions sont en effet sources d'évolution et d'amélioration des documents et des pratiques. Avec la convention de suivi, le conseiller dispose d'une base documentaire modèle actualisée au fil de l'eau.

En conclusion, à l'heure où les métiers de la gestion du patrimoine se professionnalisent, que les exigences réglementaires s'intensifient, il est nécessaire d'avoir un dispositif de conformité en phase avec ces impératifs. D'autant plus que les régulateurs (AMF, ACPR) intensifient leurs contrôles et que la période d'adaptation passée, les sanctions tomberont, impactant à la fois le compte d'exploitation des acteurs du patrimoine mais aussi leur risque réputationnel.

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