Retrouvez l’interview Patrimoine24 avec Adeline CHARLES, fondatrice d'Akane Patrimoine. Dans cet entretien, Adeline Charles nous parle de son parcours professionnel, présente les spécificités de son cabinet, aborde les enjeux actuels du métier de conseiller en gestion de patrimoine et partage ses projets futurs. Découvrez sa vision moderne de la gestion de patrimoine dans cette interview exclusive.
Adeline CHARLES, fondatrice d'Akane Patrimoine
Patrimoine24 : Pouvez-vous nous décrire votre parcours professionnel et ce qui vous a amenée à travailler dans le domaine de la gestion de patrimoine ?
Adeline CHARLES : Une conjonction de facteurs, je dirais ! Après plusieurs années à diriger la filiale française d'un groupe international dans la prestation de services aux chefs d'entreprise et start-ups notamment, mes premières intentions entrepreneuriales étaient nées. J’ai aussi toujours été attirée par le conseil et l’accompagnement. S'en est ensuivi une belle rencontre, celle de mon mentor dans ce métier, rencontre qui a été synchrone avec mon désir de changer de voie, de retrouver de la liberté dans ma façon de travailler. C’était pour moi le bon cocktail pour me lancer ! C’était il y a plus de 10 ans. Pour exercer dans les meilleures conditions, au-delà du mentorat, j’ai développé mes compétences avec un Master 2 assez généraliste en gestion de patrimoine, puis j'ai complété mon expertise en droit de la famille en faisant le DU Expert en GP de l’AUREP. Ceci notamment pour pouvoir accompagner mes clients sur tous les enjeux d’anticipation de la transmission.
Patrimoine24 : Quelles sont, selon vous, les compétences ou les qualités particulières que les femmes peuvent offrir à ce domaine ?
Adeline CHARLES : Selon moi, la pédagogie, l’écoute et une grande disponibilité. Avec une bonne prise en compte, aussi, des aspects psychologiques. Autre dimension, plus originale, mais précieuse aujourd’hui pour combiner croissance et durabilité : la créativité.
Je ne sais pas si nous avons là des qualités particulièrement féminines, mais ce sont des valeurs auxquelles je suis très attachée.
Patrimoine24 : Votre cabinet aujourd’hui ?
Adeline CHARLES : Nous sommes une équipe de quatre personnes et le cabinet est pluridisciplinaire.
Un modèle type multi-family office, avec une activité à Paris et dans l’ouest de la France. Bien entendu, nos clients eux sont partout en France et à l'international en fonction de leurs mouvements au gré de leurs expatriations. Nous les suivons dans tous leurs projets et ils nous consultent à chacune des étapes importantes qu'ils rencontrent. Nous avons tissé des liens très forts avec la plupart au fil des années. Nous ne travaillons d'ailleurs que sur recommandation.
Par ailleurs, nous avons une originalité forte : une belle expertise aujourd’hui sur l’investissement durable et à impact.
C’est un virage que nous avons entamé il y a déjà quelques années et qui a pris une autre ampleur en 2023, quand nous sommes devenus entreprise à mission.
Patrimoine24 : Quelles conséquences selon vous vont engendrer une réglementation de plus en plus présente sur le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?
Adeline CHARLES : Évidemment, c’est exigeant, nous ajoutons maintenant à la veille économique et fiscale les aspects de veille réglementaire pour nous assurer de rester en conformité avec un environnement en constante évolution.
Cela demande donc de l’organisation de la structuration et une bonne dose de digitalisation. Nous nous sommes fait accompagner il y a deux ans par un cabinet dédié pour gagner en agilité sur ces enjeux. Nous avons choisi d’en faire une opportunité, pour renforcer la proximité avec les clients et partenaires ; et cela nous pousse aussi à être davantage pédagogues !
Patrimoine24 : Quelle est votre politique en matière d’investissement socialement responsable ?
Adeline CHARLES : Notre crédo est d’accompagner les clients vers des investissements de plus en plus engagés dans une économie durable tout en leur apportant évidemment des solutions performantes en termes de rendement. Notre manière de faire : apporter de l’objectivité et de la connaissance dans un contexte de transformation rapide de l’économie, aider à comprendre les enjeux, à faire les bons choix.
Pilier de notre démarche : notre Parcours de l’Investisseur en Transition ; c’est un accompagnement en différentes étapes, qui rassure nos clients actuels et nouveaux clients, qui les aident à voir clair, avant d’engager une partie de leur patrimoine sur de l’investissement contributif. Leur stratégie patrimoniale est définie sur le court, moyen et long terme, et nous la pilotons grâce à des outils spécifiques conçus en interne (un scoring par exemple) ; ensuite, nous monitorons la performance financière et extra-financière du patrimoine chaque année.
Patrimoine24 : Quels sont vos projets professionnels à horizon fin 2024
Adeline CHARLES : Le suivi de nos indicateurs d’impact, en tant qu’entreprise à mission ; nous avons pris quatre engagements statutaires, visant à encourager l’investissement durable de nos clients, à objectiver leurs décisions, à apporter à chaque client le maximum d’assurance dans leurs investissements et à progresser ensemble vers un meilleur impact. Nous pilotons désormais notre développement entre autres en suivant ces indicateurs.
Et nous souhaitons continuer à nous développer au fil des rencontres et des opportunités !
Pour accéder au site d'Akane Patrimoine, cliquez ICI.