Invité de BFM Business, Frédéric Lorenzini fait un focus sur l'idée de fonds.
Question récurrente : un auditeur nous demande ce que signifie la lettre qu’il y a parfois à la fin du nom d’un fonds, comme C et D ?
• Capitalisation et Distribution
• Cours (VL) différents
• Mais les performances des 2 parts toujours identiques : on réintroduit les distributions dans le calcul des performances
• Si on n’a pas besoin de revenus, prendre la part C
Est-ce que les différentes parts sont gérées de la même façon ?
• Gérées de la même façon
• Ce sont les mêmes produits, sauf la distribution
Il existe parfois aussi des part I, P, R, X….
• Différents types de parts : I => Institutionnel, R => Retail, P => Particulier, etc
• Exemple avec le fonds Mandarine Equity Income :
• Pas les mêmes frais annuels : R à 2,20% I à 0,90% et M à 0,60%
• Et donc pas les mêmes performances…
• Donc attention quand on fait un classement sur un site internet à ne pas regarder les performances des parts I !
Là encore, c’est géré de la même façon ?
• Ce sont les mêmes produits… exception faite des frais
• Concernant les différences de frais : frais annuels de gestion, frais de souscription, frais de sortie
Comment avoir accès aux parts institutionnelles qui sont moins chères ?
• Ticket plus lourd, on peut essayer via un club d’investissement
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