Portrait de Sandrine VIVIER-SEURRE et Amandine AVRILLON

 

SV : J’ai fait un BTS action commerciale, je suis diplômée de l’ENASS - Ecole Nationale des Assurances - avec un parcours de près de 17 ans en ingénierie patrimoniale au sein du groupe Aviva.

AA : J‘ai suivi des études d’expertise comptable (DPECF-DECF-DESCF) puis j’ai poursuivi un master Gestion de Patrimoine à l’IAE Institut d’Administration des Entreprises de Lyon III.
J‘ai travaillé ensuite au sein du crédit du Nord en tant que conseiller en gestion de patrimoine puis nous avons créé le cabinet en 2011.

Sandrine et moi nous connaissons depuis 2004, c’est avant tout une relation amicale qui nous lie depuis cette date.

 

 

SV & AA : Même si ce n’est pas un objectif recherché, nous sommes à ce jour un cabinet 100% féminin, avec Nadia notre assistante administrative qui a travaillé chez Aviva et Eloîse notre assistante patrimoniale. Nous avons un bureau à Lyon et un à Paris.

Nous gérons à ce jour près de 300 clients principalement des chefs d’entreprises et professions libérales. Nous attachons une grande importance à la notion de « famille » et diversifions les solutions proposées en financier comme en immobilier, notamment au travers d’opérations club deals.

Au-delà de la gestion de patrimoine, nous avons développé dès 2013 une activité spécialisée en immobilier de santé, notre dernière transaction : les murs de l’hôpital privé lyonnais Natecia (2ème maternité privée en nombre de naissances) qui a été acquis par Euryale.

Nous réalisons également des opérations de marchands de biens (immobilier ancien résidentiel).

 

 

AA : Notre cabinet est adhérent de la CNCGP. Nous pensons que c’est une excellente chose pour notre profession car elle apporte un cadre, une reconnaissance et une sécurité, pour nous en tant que CIF mais aussi pour les clients. En ce qui concerne la conformité de nos process, nous nous faisons accompagner par Emilie Rosales-Palayer (Société Nouvelles Normes) qui prend en charge toute cette partie complexe et qui ne peut être approximative.

Que pensez-vous de la disparition du 3eme usage du courtage ?

SV : Le client doit pouvoir choisir son conseiller et il semble logique que la rémunération appartienne à celui qui délivre le conseil.

 

 

AA : En assureurs principalement Ageas, Swiss Life, MMA, Lombard International Assurance et en plateforme Nortia.

SV : Maisons de Gestion : Pictet, Haas gestion, Varenne, Financière Arbevel; pour les structurés dédiés nous faisons confiance à Finaval et Creon Advisory.

En ce qui concerne le capital investissement, nos partenaires sont Audacia et 123 IM.

 

 

SV & AA : Nous adressons régulièrement des communiqués à nos clients et nous sommes présentes par mail et téléphone. Cette pause économique et sociale permet paradoxalement de prendre du recul mais aussi de se recentrer sur les préoccupations majeures et les projets. Nous sommes encore plus disponibles pour accompagner nos clients dans leurs réflexions.