La question se pose alors qu’il y a quelques jours un grand quotidien français titrait « Mettez de la marijuana dans votre portefeuille ».
Président du groupement Actualis qui organise sa Convention la semaine prochaine, fondateur du cabinet Valorey Finance, Henry Masdevall revient sur les mutations que connaît la profession.
Environnement : Votre inquiétude pour 2020 ?
Ma principale inquiétude est que l’économie mondiale se détériore en 2020. Actuellement, on est un peu dans une phase d’euphorie liée aux politiques de banques centrales et à la baisse des tensions dans la guerre commerciale sino-américaine. Mais cela ne durera pas.
Maison : Comment Actualis se démarque des autres groupements ?
Nous sommes un groupement associatif régi par la loi de 1901 avec une forte ancienneté, 17 ans. C’est un gage de pérennité et je pense que cette pérennité tient à la qualité des relations entre les 35 membres d’Actualis : nous sommes tous indépendants et en même temps extrêmement solidaires. Bien sûr il y a tous les services d’un groupement, dans le réglementaire, au niveau des outils, de la veille, etc. Mais je crois que notre force c’est notre ouverture : la convention Actualis par exemple est ouverte aussi au non-membres.
Métier : Les 3 mutations qui attendent les CGP ?
Bien sûr, en premier lieu on pense au cadre réglementaire de plus en plus contraint.
Mais il y a aussi une évolution majeure dans le métier liée à une proximité plus forte avec le client : on constate que les particuliers souhaitent prendre une part de plus en plus active dans la gestion de leur portefeuille, ou à tout le moins mieux comprendre les enjeux liés à leur patrimoine. Cela signifie de notre part un effort pédagogique accru.
Et puis, il y a la capacité à trouver des solutions innovantes en environnement de taux 0.
Perso : Comment est structuré votre portefeuille financier ?
Pour près de 40% en assurance vie, dont un quart environ en fonds en euros, le solde étant en unités de compte.
Et environ 60 en immobilier, soit physique, soit en pierrepapier, soit en locatif.