Expert-comptable diplômé en gestion de patrimoine de l’Université Lyon III en 2017, Carlos Teixeira a développé dans ce domaine une activité de conseil avec son épouse. Il reste confiant sur l’avenir du métier, à condition de changer…
Environnement : Comment vos clients réagissent-ils à l’environnement de marché ?
Ma clientèle est surtout composée de petites structures avec des entrepreneurs qui s’intéressent peu aux marchés boursiers. Ils sont plus attirés par l’immobilier, surtout l’immobilier d’habitation, moins le meublé ; ce qui à mon avis est une erreur. Ils gagneraient à élargir leurs centres d’intérêt.
Maison : Quand un expert-comptable passe à la gestion de patrimoine, quelles sont les compétences les plus critiques ?
C’est sans conteste l’organisation de l’information !
Le gestionnaire de patrimoine intervient souvent trop tard chez les petits entrepreneurs, ces derniers n’ayant pas de patrimoine ; il lui faudrait pouvoir faire un audit en amont pour identifier très tôt les contraintes et les besoins de son client.
De son coté, l’expert-comptable n’est pas dans l’anticipation : il traite la vie de l’entreprise ex-post. Il reste tout de même le premier informé.
Les 2 doivent se coordonner pour que la gestion de patrimoine anticipe au mieux les options à activer.
Métier : Il y a encore un avenir dans le chiffre ?
Il est vrai que le métier change, mais oui il y a un avenir pour le chiffre, au niveau de tout ce qui est déclaratif.
Progressivement le comptage est en train de disparaître, comme la saisie… le monopole comptable finira par sauter… Mais il y aura toujours besoin d’un réviseur comptable pour apporter la dernière touche, et gérer le déclaratif.
Perso : Si c’était à refaire ?
Si c’était à refaire, je ferais comme Frédéric Espirat* : j’aurais fait le diplôme d’expert-comptable et dans la foulée celui en gestion de patrimoine et j’aurais commencé à développer l’activité de CGP en premier. Car je me rends compte aujourd’hui qu’on ne peut pas faire d’expertise comptable sans s’impliquer sur la gestion de patrimoine.
* Frédéric Espirat est membre du comité patrimonial du CSOEC (Conseil Supérieur de l’Ordre des Experts-Comptables). Voir son interview « CGP, experts-comptables : même combat ? »