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La majorité des investisseurs estime que l'investissement est devenu un défi plus difficile à relever
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L'appétit pour la gestion active et l'éducation financière est fort
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La satisfaction des investisseurs à l'égard des conseillers est élevée
Matt Sommer, Head of Specialist Consulting GroupDenver, 22 novembre – Janus Henderson Investors dévoile les résultats de son Enquête 2023 sur les investisseurs : Insights for a Brighter Future, qui cherche à mieux comprendre comment les investisseurs individuels naviguent dans un environnement de marché en constante évolution. Les résultats révèlent que le paysage politique actuel est une source importante d'anxiété, puisque 49 % des investisseurs interrogés sont très préoccupés par l'impact que l'élection présidentielle américaine de 2024 aura sur leurs finances, dépassant des développements plus immédiats tels que l'inflation persistante (35 %), le risque de récession (29 %), la hausse des taux d'intérêt (27 %) et la mauvaise performance du marché boursier (20 %).
L'enquête a été menée auprès de 1 000 investisseurs américains disposant de 250 000 dollars ou plus d'actifs pouvant être investis, afin de comprendre leur état d'esprit dans un climat politique difficile, un marché volatil et un environnement économique instable.
À la veille d'une année électorale potentiellement tumultueuse, dans un contexte économique et de taux d'intérêt incertains, les investisseurs sont naturellement craintifs. Ces craintes se heurtent de plein fouet à ce que sept investisseurs sur dix considèrent comme un marché de plus en plus difficile. Dans ces conditions, il n'est peut-être pas surprenant qu'autant d'investisseurs soient préoccupés par leurs finances (34 %) que très confiants dans la réalisation de leurs objectifs (36 %).
Notamment, les investisseurs plus âgés sont plus préoccupés par l'élection que les plus jeunes. Près de 7 investisseurs sur 10 (69 %) de la génération silencieuse (75 ans et plus) sont très préoccupés par l'élection présidentielle américaine de 2024, contre seulement 37 % des Millennials (25-40 ans).
"Malgré l'inquiétude des investisseurs concernant l'élection présidentielle américaine de 2024, les résultats n'ont jamais été une raison de quitter les marchés financiers", affirme Matt Sommer, Head of Specialist Consulting Group chez Janus Henderson Investors. "En fait, si l'on considère les rendements du S&P 500 de 1937 à 2022, le rendement annuel moyen a été de 9,9 % les années d'élection présidentielle et de 12,5 % les années où il n'y a pas eu d'élection."
Des investisseurs qui naviguent sur des marchés difficiles grâce à une gestion active et à un apprentissage continu
Avec 71 % des investisseurs déclarant que l'investissement est devenu plus difficile au cours des dernières années et presque autant (61 %) indiquant que le coût de la vie augmente plus vite que leurs revenus et leurs investissements, la demande pour une gestion active et une éducation financière est forte.
Parmi les investisseurs qui détiennent des fonds communs de placement ou des ETF, 66 % veulent des fonds actifs dans leur portefeuille, 29 % préférant des fonds principalement actifs et 37 % préférant une combinaison égale de fonds actifs et passifs. Moins d'un investisseur sur cinq (17 %) préfère les fonds essentiellement passifs, 12 % n'ont pas de préférence et 4 % sont incertains. La préférence pour la gestion active est liée au fait d'avoir un conseiller financier, puisque 34 % des investisseurs ayant un conseiller préfèrent les fonds actifs, contre 18 % des investisseurs n'ayant pas de conseiller financier.
"Le débat sur la gestion active ou passive a évolué et ne se résume plus à une décision de type "soit l'un, soit l'autre", dans l'intérêt de tous les investisseurs", explique M. Sommer. "Avec la perspective de taux d'intérêt plus élevés pour longtemps qui jette une ombre sur la croissance économique future, les investisseurs se tournent de plus en plus vers la gestion active pour atténuer le risque dans leurs portefeuilles et faire la différence entre les bonnes et les mauvaises entreprises, alors que les coûts de capital plus élevés créent de nouveaux défis concurrentiels."
Toutes générations confondues, l'appétit des investisseurs pour l'amélioration de leurs connaissances financières est fort, puisque 86 % d'entre eux sont très intéressés ou assez intéressés par l'amélioration de celles-ci. Le désir d'apprendre est particulièrement fort chez les jeunes investisseurs - 96% des Milennials et de la Génération X expriment un intérêt significatif pour l'amélioration de leur éducation financière.
Des conseillers financiers au service de clients locaux et étrangers, sur place ou sur le terrain
Parmi les investisseurs qui font appel à un conseiller financier, 65 % sont très satisfaits de la qualité de la relation, 33 % sont plutôt satisfaits et seulement 2 % sont insatisfaits. En outre, ceux qui collaborent avec un conseiller sont plus susceptibles d'être très satisfaits de leur situation financière (52 %) que ceux qui n'ont pas de conseiller (40 %).
Les principales caractéristiques des conseillers financiers pour les clients qui se déclarent très satisfaits de la relation sont les suivantes :
- Il me rassure en me montrant que je suis sur la bonne voie pour atteindre mes objectifs (69%)
- Se soucie de moi en tant que personne, au-delà de ma situation financière (61%)
- Me donne une éducation financière / me rend plus avisé(e) (56%)
Alors que les progrès technologiques remodèlent les communications entre conseillers et clients, l'enquête n'a révélé aucun lien entre les niveaux élevés de satisfaction des répondants et le fait de résider à proximité de leur conseiller financier. De fait, si la plupart des investisseurs (70 %) déclarent que leur conseiller est basé dans le même État, 73 % affirment qu'ils seraient à l'aise de travailler avec un conseiller basé en dehors de l'État.
Parmi les moyens utilisés par les investisseurs pour communiquer avec leur conseiller au cours des six derniers mois, le téléphone (68 %), la rencontre en personne (54 %) et le courrier électronique (53 %) sont les méthodes les plus courantes. Seulement 28 % des investisseurs déclarent avoir interagi avec leur conseiller par vidéoconférence, mais la majorité d'entre eux (52 %) affirment qu'ils se sentiraient à l'aise avec la vidéoconférence pour s'entretenir avec leur conseiller financier.
Pour les Millennials, près de la moitié (49%) n'est pas à l'aise pour interagir avec son conseiller financier par téléphone.
"À mesure que la vidéoconférence s'installe dans notre vie quotidienne, les barrières géographiques s'estompent, offrant aux conseillers la possibilité d'accéder à un cercle beaucoup plus large d'amis, de membres de la famille, d'entrepreneurs et de professionnels prospères en tant que clients potentiels ou sources de référence", déclare M. Sommer. "Investir dans une technologie qui offre une expérience transparente et sans friction aux clients et aux prospects sera essentiel pour la croissance future."
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