Quels sont les challenges qui attendent les CGP ? Résultat de l’enquête conduite par Patrimonia.
- Selon les professionnels interrogés, le 1er challenge concerne la réglementation
- Plusieurs chantiers au niveau de la réglementation :
- Mifid II
- PRIIPS (Packaged Retail and Insurance-based Invesment Products)
- DDA (Directive de Distribution des Assurances)
- Arrivent tout de suite après :
- La digitalisation du métier (face aux robo-advisor, etc)
- Et de manière concomitante, le développement commercial
Coté fiscalité, comment réagissent les professionnels ?
- Globalement, ils sont plutôt optimistes ou confiants
- Certes ISF remplacé par IFI (Impôt sur la fortune immobilière)
- A beaucoup fait réagir les professionnels de l’immobilier
- Mais on se dit aussi : ISF environ 5 milliards d’euros, IFI environ 3 milliards d’euros
- Ça fait 2 milliards à peut-être investir sur des placements…
Concernant les marché, quelles sont les anticipations ?
- 55% des professionnels table sur une bonne année
- 27% pensent que l’année sera neutre
- Seuls 11% tablent sur un recul
- Les risques géopolitiques sont pris pour ce qu’ils sont : hypothétiques
- On préfère voir la bonne tenue de l’économie
Globalement, les professionnels sont confiants donc ?
- Certes des risques : Trump, Corée du Nord…
- Des questions sur l’obligataire
- Mais on prend acte des bons chiffres eco