Il paraît que la culture financière et économique des Français est perfectible… Toute initiative est bonne à prendre qui rend les investisseurs plus aguerris et responsables.
Aujourd’hui, vous ne nous parlez pas d’un fonds mais d’un nouveau robo advisor mis en place par une société de gestion…
- Un nouveau Robo : CRIS (Candriam Robo Investment Simulator)
- Maison dont on a déjà parlé, ex Dexia
- Candriam Oncology
- Là pas réellement un robo advisor, un simulateur d’investissement
Concrètement, ça fait quoi ?
- Prend l’investisseur par la main pour une simulation
- Une suite de questions
- Assez didactique :
- Permet de fixer son horizon et ses objectifs
- Exemple Préparer sa retraite
- Donne les perspectives de rendement selon le profil d’investisseur que l’on s’est fixé : Prudent, Equilibré, Aventureux…
- Et les conditions de marché : Scénario Favorable, Modéré, Défavorable, Stress
- Et surtout donne une allocation par grandes classes d’actifs et géographique
Et quoi d’autres ?
- C’est tout pour la version grand public
- Il existe une version « Pro » qui va plus loin
- Fait l’allocation en termes de supports
Ce n’est pas tellement nouveau…
- Non, en effet
- Marie Quantier, Yomoni, etc
- L’intérêt : le volet grand public
- Contribue à l’éducation des investisseurs
C’est vraiment utile ?
- Vrai déficit de culture financière en France
- US
- Bien sûr des lacunes dans l’outil :
- Pas de profiling,
- Notions de profils Prudent et autres pas explicitées
- C'est perfectible
- Mais a le mérite d’exister
- A suivre