Le géant Amundi étoffe sa gamme de fonds ESR (épargne salariale et retraite) avec Amundi Convictions ESR (ISIN 990000116219), spécialement conçu pour le PERCO.
La branche ESR d’Amundi représente aujourd’hui plus de 48,7 milliards d’euros d’actifs sous gestion avec près de 110.000 entreprises clientes et 3,8 millions de salariés porteurs.
Le fonds repose, comme son nom l’indique, sur une gestion de conviction avec un horizon de placement à long terme (à savoir une durée de 8 ans recommandée). L’objectif du fonds est de « rechercher une performance au moins équivalente à celle des actions internationales pour un niveau de risque global inférieur sur le long terme ».
Ainsi, le fonds est principalement investi en actions internationales et son allocation cible s’articule autour de 3 axes, à savoir :
- 65% en actions liées à des thématiques comme le vieillissement de la population ou le défi technologique ;
- 20% en actions liées au financement de l’économie et plus particulièrement vers les PME et les ETI européenne, qu’elles soient cotées ou non.
- 15% en actions orientés vers des actifs réel, via les notamment les OPCI.
Notons, par soucis de comparaison, que le fonds Amundi Actions Internationales ESR (QS0000109767) lancé en 2012 a réalisée en une performance de 17,19% en 2014 et de 10,51% en 2015 tandis que les performances de l’indice MSCI World pour les années 2014 et 2015 étaient respectivement de 5,50% et -0,32%.
Enfin, rappelons que pendant la période d'indisponibilité, les revenus issus des placements sont exonérés d'impôt sur le revenu sous réserve d'être réinvestis dans le plan. Lors de la sortie du PERCO sous forme de capital, les sommes sont totalement exonérées d'impôt sur le revenu (sous forme de rente viagère les fonds sont partiellement soumis à l'impôt sur le revenu). Pour autant, les contributions sociales restent dues.
SL/FL