Primonial lance l'application "ALL'IN" pour offrir à ses clients une vision complète et une gestion éclairée de leur patrimoine

Le groupe Primonial a lancé, le 25 mai 2020, une nouvelle application mobile, destinée aux clients finaux de Primonial Gestion Privée, conçue pour leur fournir une visualisation unique de l’ensemble de leur patrimoine et leur donner accès à un conseil et à une gestion patrimoniale optimisés. Cette innovation sera par ailleurs proposée prochainement aux CGP(I) partenaires, sous forme d’offre commerciale.

Si les Français sont de plus en plus multi-bancarisés du fait de la digitalisation, la majeure partie d’entre eux ne dispose pas aujourd’hui d’une vision globale de leur patrimoine ni des outils et connaissances financières nécessaires pour leur permettre d’optimiser la gestion de leur épargne et de financer leurs projets futurs.

L’application ALL’IN, dernière innovation du groupe Primonial, a pour objectif de répondre à ce besoin. Elle permet à ses clients de regrouper en un seul outil et de façon exhaustive l’ensemble de leur patrimoine pour leur donner une vision globale et consolidée leur offrant :

- Une expérience unique de visualisation de leur patrimoine : l’interface propose une agrégation de l’ensemble de leurs comptes bancaires quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus, mais aussi de leurs produits d’épargne et d’investissement, de leurs crédits, de leur patrimoine immobilier, de leurs objets précieux, etc. ;
- Une compréhension transverse de leurs actifs, au-delà de la vision par compte/ contrat : l’application permet une meilleure vision de son patrimoine et des risques et opportunités via des vues patrimoniales (par type de compte/contrat ou d’actifs, par niveau de risque, par zone géographique, etc.) ainsi que des analyses graphiques détaillées, du plus large (le patrimoine global) au plus précis, par contrat/placement (variation, allocation, fonds, etc.) en passant par chaque catégorie patrimoniale (épargne bancaire ou financière, immobilier, autres biens, crédits, etc.).

Cette application dont l’ergonomie garantit une prise en main intuitive et rapide, permet de nourrir et d’affiner la gestion de son patrimoine en s’appuyant sur une vision globale de son exposition aux différentes catégories de supports, de ses éventuels déséquilibres et des opportunités d’optimisation.

Elle permet également au client, s’il le souhaite¹, de partager avec son conseiller les informations qu’il estime pertinentes et jusqu’à l’ensemble des données agrégées dans l’application, pour bénéficier d’un conseil « augmenté ». Les fonctionnalités de l’outil, simples et pédagogiques, permettant ainsi au conseiller, à travers les vues à 360° et transverses proposées, d’obtenir une vision enrichie du patrimoine de son client et de dégager du temps pour se concentrer sur son cœur de métier : le conseil.

Anne Bonfils, Directrice Marketing et Expérience Clients de Primonial, déclare : « Convaincus de l’importance de notre rôle en matière de pédagogie financière et de la nécessité d’avoir une approche globale du patrimoine de nos clients pour mieux les accompagner, nous avons développé cette application afin de leur permettre un pilotage optimisé de leur budget et de leur épargne. Avec ALL’IN, nous garantissons à nos clients toujours plus de transparence et une meilleure compréhension de leur patrimoine, pour des décisions d’investissement pleinement réfléchies et adaptées à leur profil et projets de vie. Les clients deviennent ainsi partie prenante de la gestion de leur patrimoine. »

Primonial a confié à Web-atrio le développement de l’ensemble des interfaces, la version web de ALL’IN et l’orchestration des API.

Wojtek Jamka, Co-fondateur et CEO de Web-atrio, déclare : « Nous sommes fiers d’avoir participé au développement de l’App ainsi que celui de sa version site Web à usage du client final comme du CGP. »

Amenée à évoluer régulièrement pour s’adapter aux besoins de ses utilisateurs, ALL’IN s’enrichira dès le second semestre de fonctionnalités additionnelles incluant des notifications, des alertes personnalisées et des propositions d’arbitrages, mais également des contenus pédagogiques sur la gestion de patrimoine, les marchés ou encore la fiscalité.

Mini site de présentation : allinbyprimonial.com

_{¹ Option exclusivement à la main du client final pour les contrats et comptes externes.}

_{Conformément aux exigences du Groupe en la matière, le respect des standards de sécurité et des règles de protection des données personnelles a été évalué par une société extérieure, qui place le niveau de sécurité de l’application de Primonial au-dessus des standards actuels. Les engagements de Primonial sont par ailleurs consultables à tout moment dans la Charte de sécurité accessible sur l’application.
Disponible sur les stores Apple et Android, ALL’IN App existe également en version ALL’IN Web accessible depuis un ordinateur.}

Pour accéder au site, cliquez ICI.