En avril 2019, Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du groupe Arkéa complétait son offre en matière d’assurance-vie avec la création d’une nouvelle gamme innovante de mandats d’arbitrage thématiques : la gamme Conviction. Cette gamme vient encore de s’enrichir de 2 nouveaux profils : Conviction Territoires et Conviction Santé. La gamme complète qui compte aujourd’hui 12 profils thématiques est disponible dans Patrimoine Vie Plus, contrat multisupport commercialisé par Vie Plus, filière de Suravenir dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP).
La gamme Conviction se compose désormais de 12 profils conseillés par 11 sociétés de gestion de renom. A chaque profil correspond une thématique et chaque profil se positionne sur une échelle de risque. L’indice indiqué sur cette échelle est l’Indicateur Synthétique de Risque et de Performance (ou SRRI), indice basé de façon standard sur la volatilité sur 5 ans des fonds investis au sein des profils. Cet indice est compris entre 1 (risque le moins élevé) et 7 (risque le plus élevé). Cette nouvelle gamme permet au client d’opter pour le thème qui reflète le plus ses convictions d’investissement pour donner du sens à son épargne.
Deux nouveaux profils : Conviction Territoires et Conviction Santé
Conviction Territoires (société de gestion : Federal Finance Gestion) Le profil Conviction Territoires vise à participer au financement de l’économie de nos territoires (soutien des PME et ETI), à contribuer au développement de l’emploi et à combiner Solidarité et Investissement en finançant le développement de projets solidaires. Ce profil a pour vocation à être investi à hauteur de 50% minimum de la part en unités de compte dans la thématique de territoires (financement des PME/ETI, développement de l’emploi et projets solidaires) Echelle de risque : 2 à 4
Conviction Santé (société de gestion : Sanso Investment Solutions)
Le profil Conviction Santé vise à accompagner des entreprises innovantes dans les domaines liés à la santé, à financer une économie durable par la prise en compte des critères ESG dans la sélection de fonds. La stratégie privilégie une exposition aux entreprises développant des solutions durables à des problématiques majeures de santé, permettant d’accélérer la recherche, de soulager les systèmes de soins tout en visant à augmenter le bien-être et l’espérance de vie des citoyens. Echelle de risque : 3 à 5
Un complément aux 10 profils déjà disponibles
Conviction Développement Durable (société de gestion : Federal Finance Gestion) Le profil Conviction Responsable vise à prendre en compte des critères de développement durable et à financer une économie responsable, à maîtriser l’exposition aux risques grâce à la prise en compte de critères ESG (Environnement, Sociétaux et de Gouvernance) dans la sélection de fonds et à combiner recherche de performance et sélection d’actifs responsables. Echelle de risque : 1 à 4
Conviction Immobilier (société de gestion : Primonial REIM)
Le profil Conviction Immobilier vise à proposer une exposition diversifiée aux marchés immobiliers français et européens et à délivrer une performance régulière issue principalement des revenus immobiliers et ce, en contrepartie d’un risque de liquidité suivi par la société de gestion. Echelle de risque : 2 à 4
Conviction Bien Vieillir (société de gestion : CPR AM)
Le profil Conviction Bien Vieillir permet de sélectionner des placements combinant l’économie du vieillissement et le développement durable pour la construction de la performance. Ce profil permet également de rechercher la croissance des marchés actions, tout en maîtrisant le risque de leur investissement avec une exposition constante au fonds euros. Echelle de risque : 3 à 5
Conviction Europe (société de gestion : DNCA)
Le profil Conviction Europe permet de bénéficier des nombreuses opportunités qui existent parmi les actions européennes tant sur les aspects de valorisation et de rendement à moyen terme que sur des aspects d’univers d’investissement et vise à rechercher une performance régulière avec un niveau de risque maîtrisé. Echelle de risque : 3 à 5
Conviction Pays Emergents (société de gestion : Yomoni AM)
Le profil Conviction Pays Emergents vise à offrir une exposition à la thématique du développement des économies des pays émergents et à bénéficier d’une grande diversification à la fois internationale (toutes zones émergentes) et par classe d’actifs (actions et obligations), qui permet de limiter le niveau de risque global. Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Infrastructures (société de gestion : Schroders)
Le profil Conviction Infrastructures vise une exposition diversifiée aux infrastructures grâce à plusieurs classes d’actifs et thématiques. Au minimum, 50% de l’allocation se fait sur des fonds actions d’infrastructures essentielles et durables. Ce profil vise également des stratégies sousjacentes présentant une dimension responsable et prenant en compte les impacts positifs sur le quotidien des usagers Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Economie Réelle (société de gestion : Eiffel Investment Group)
Le profil Conviction Economie Réelle vise à financer « l’économie réelle » grâce à deux expertises :
- Une gestion sur des petites et moyennes valeurs (PME-ETI cotées et non cotées) à tous les stades de développement et dans les secteurs innovants de croissance (technologies de l’information, télécommunications, électronique, etc…)
- Une multigestion internalisée depuis 17 ans et diversifiée dans les grandes classes d’actifs et dans des zones géographiques variées.
Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Enjeux d’Avenir (société de gestion : Financière de l’Arc)
Le profil Conviction Enjeux d’Avenir permet de combiner les thématiques d’avenir (50% minimum de l’exposition action investie sur des fonds focalisés sur les grands défis actuels : environnement, digitalisation, vieillissement de la population…) et le rendement. Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Monde (société de gestion : Lazard Frères Gestion)
Le profil Conviction Monde vise à proposer une allocation d’actifs diversifiée et internationale, offrir sur le long terme des perspectives de performance supérieure aux actifs obligataires mais au prix d’un profil de risque plus élevé, marqué par une forte volatilité et à diversifier votre investissement sur plusieurs classe d’actifs et zones géographiques afin de limiter cette volatilité. Echelle de risque : 4 à 6
Conviction Intelligence Artificielle (société de gestion : Vivienne Investissement)
Le profil Conviction Intelligence Artificielle vise à placer l’innovation par la recherche au cœur de la construction et de la gestion du portefeuille, à mettre des technologies de pointe telles que l’intelligence artificielle et le Big Data au service de la performance et à développer des outils d’analyse financière propriétaire multi-classes d’actifs ayant pour ambition de sélectionner dynamiquement les meilleures stratégies d’investissement. Echelle de risque : 4 à 7
« La gamme Conviction est une gamme thématique qui rend concret l’investissement des clients et donne ainsi du sens à leur épargne. Cette offre complète, évolutive et innovante répond à l’attente des épargnants. L’enrichir à nouveau aujourd’hui de 2 profils, Conviction Territoires et Conviction Santé confirme notre souhait de développer notre offre de mandats d’arbitrage au plus près des préoccupations actuelles des épargnants. Je suis plus que jamais convaincu que l’avenir de l’assurance-vie passera par le mandat d’arbitrage » précise Bernard Le Bras, Président du Directoire de Suravenir.
Cliquez ICI pour visualiser la brochure Conviction 2021
Pour accéder au site de SURAVENIR, cliquez ICI.