Un auditeur nous demande ce qu’est un « clean share » ?
- Sujet un peu technique
- Cela concerne les fonds d’investissement
- Différents types de part : I pour les instit, R pour le retail
- « clean share » => part avec frais de gestion réduits sur lesquelles il n’y a pas de rétrocession
- Rétrocession : sert à rémunérer le distributeur, en l’occurrence le conseiller en gestion de patrimoine
C’est nouveau ?
- Pas très nouveau
- On en parle assez peu
- Voulu par le législateur
- Quand rétrocessions = > risque de conflit d’intérêt
- Risque seulement, le défaut de conseil est rarement avéré
- Clean share => frais moins élevés => plus de rétro
- Mais facturation par honoraires
C’est plutôt bien…
- Oui, plutôt vertueux
- On a bcp parlé des CGP sur ces questions de rétro
- Mais on parle peu des banques : c’est la même chose
- Mais le banquier a souvent l’image d’un tiers de confiance
Pourquoi on en parle actuellement de ces « clean share » ?
- Elément d’actualité :
- Suravenir (Goupe Arkea – Crédit Mutuel) a mis sur pied un contrat d’assurance vie « Scala Life »
- En partenariat avec cabinet CGP Scala Patrimoine
- 30 UC, 32 ETF + fonds G
C’est bien ?
- Je n’ai pas le détail des fonds et des EFT
- Mais avec 60 supports bien choisis, on peut tout faire
- Offre intéressante
- Attention au ticket d’entrée : 50K
- Initiative à suivre