Certaines maisons tentent de trouver des solutions face au fonds euro qui rapporte de moins en moins. C’est le cas de Nortia qui lance les fonds EuroActifs#2.
Comme leur nom l’indique, ils font suite aux fonds EuroActifs#1[1] et leur ambition est d’offrir une protection du capital tout en délivrant de la performance.
Pour mémoire, les performances nettes de frais de la première génération étaient les suivantes :
.PNG)
Ainsi, cette nouvelle génération se compose d’une « poche de diversification » » plus importante que sur la première version, et qui constitue le « moteur de performance » comme l’explique Philippe Parguey, associé chez Nortia.
Par principe, cette poche s’élève à 35% du fonds. Elle peut toutefois être réduite totalement ou partiellement selon l’état du marché.
Cette « poche » se compose essentiellement du fonds « Epargne 365 » (FR0010963322) géré par Haas Gestion, et créé spécialement pour ces fonds euro actif. Il s’agit d’un fonds flexible, sans biais sectoriel (consommation cyclique, industriels, santé …) ni géographique ( Eurozone, USA, Asie...)
On note, qu’en contrepartie d’un rendement attendu plus élevé, le capital des fonds EuroActifs#2 n’est pas garanti à 100% mais à 98%.
EV/EF
Voir aussi
[1] Dont la commercialisation a été stoppée suite à Solvabilité II qui imposait des contraintes trop importantes pour les assureurs en termes de détention de fonds propres.