Afin de se distinguer de la gestion profilée classique, Erasmus propose depuis janvier 2019 une gestion sous mandat se voulant « sur mesure ». Hakim Souanef, directeur du développement chez Erasmus, fait le point sur l’état de l’offre.
L’originalité d’Erasmus est d’adapter individuellement l’allocation aux clients des CGP : « pour chaque client, une allocation ». Les investisseurs reçoivent donc chaque mois un reporting qui leur est propre.
La gestion se veut transparente, souple et réactive. « On peut intervenir au jour le jour » explique Hakim Souanef.
L’architecture ouverte est privilégiée par Erasmus : en effet les fonds externes ont vocation à représenter au minimum 70% du portefeuille. La société s’est imposée de plafonner le poids des fonds maison à 30%, « mais dans les faits, on dépasse rarement les 15% ».
Enfin, l’équipe n’hésite pas le cas échéant à recourir aux ETF de manière tactique.
Après un bon accueil de la part des partenaires, cette offre devrait connaitre un nouvel élan commercial puisque cette gestion sous mandat est référencée dans de plus en plus de contrats d’assurance vie tels que ceux de Cardif. Selon la maison, Axa devrait bientôt signer.