Bien évidemment lorsqu’on investit dans un fonds on cherche à obtenir la meilleure performance possible… Mais pas à n’importe quel prix. En d’autres mots, combien me coûte la performance en termes de risques pris ? La « meilleure performance possible » ne renvoie pas à une valeur absolue, mais à une performance objectivement accessible compte tenu du budget de risque que je m’accorde. Ainsi rebondir de 130% en 2009 était possible avec un fonds actions, à conditions d’avoir investi dans un fonds actions russes… Et d’avoir accepté, l’année précédente, de lâcher en moyenne 75% comme l’ensemble des fonds actions russes.
Qu’est-ce qu’on attend d’un fonds, et quelle sont les informations importantes pour moi ? C’est la question que nous nous sommes posée en concevant la fiche fonds N3D : dans la masse foisonnante des informations disponibles, ne retenir que celles qui aident à comprendre les objectifs d’un fonds, sa philosophie, sa morphologie, quels moyens il se donne pour atteindre les objectifs qu’il s’est fixés.
Cet exercice, nous le commençons avec le fonds Fidelity Patrimoine.
FL/VL